Кто стучится в дом банкира?

С завидным постоянством раз в год в центральный офис "Уралтрансбанка" приходят стражи порядка с обыском. Как стали шутить в екатеринбургском банковском "клубе", к традиционным летоисчислениям пора прибавлять новое - год такой-то с момента задержания банкира Заводова. Прошлогодняя ночёвка председателя Правления "Уралтрансбанка" запомнилась всей бизнес-элите Екатеринбурга. Подозреваемого в получении незаконного вознаграждения (автомобиль "Porsche") за предоставление кредита на льготных условиях Валерия Заводова год назад задерживало окружное милицейское ведомство. Тогда банкир заявил о рейдерской атаке, но так и не назвал конкретных заказчиков. То ли не смог, то ли не захотел. На сей раз в банковскую дверь постучали представители ГУВД Свердловской области. Несколько часов, проведенных ими в офисе "Уралтрансбанка", дали богатую почву для комментариев. Пресс-служба ГУВД сообщила, что следственные мероприятия проводятся в рамках ранее возбужденных уголовных дел в отношении ряда клиентов "Уралтрансбанка" по уклонению от уплаты налогов или страховых взносов в государственные внебюджетные фонды в особо крупных размерах. Банковская пресс-служба тут же отпарировала - действия проводятся в связи с возбуждением уголовного дела в отношении руководителей ЗАО "Ферромет", которое не является клиентом банка. При этом сторонние финансовые эксперты отметили, что органы внутренних дел прибегли к проведению обыска, имея основания полагать, что запрос на получение необходимых документов для проведения следственных действий может привести к их изъятию или уничтожению, или полагая, что "Уралтрансбанк" в чем-то замешан. Санкцию на обыск выдала областная прокуратура, которую в последнее время словно благословили на крестовый поход против организованной преступности. Информированные источники допустили две утечки информации в прессу, связанные с новым делом "Уралтрансбанка". Во-первых, была проведена прямая взаимосвязь между обыском и сменой руководства в УБЭП областного ГУВД. Во-вторых, достоянием общественности стало имя некой Сони Дуровой, подозреваемой в незаконных финансовых операциях. Не исключено, что эти утечки были знаками на верх: Сегодня в Екатеринбурге нет ни одного крупного банка, в который приходят с обысками, кроме, естественно, "Уралтрансбанка". Процедура приема кредитных учреждений Екатеринбурга в Систему страхования вкладов заставила их "почистить пёрышки", а громкие истории с отзывом лицензий у московских банков - думать о последствиях при обслуживании сомнительных клиентов. Учитывая обороты тех же "Северной казны", УБРиРа, СКБ-банка, можно представить уровень загруженности их контрольных служб, которые надёжно оберегают банки от претензий правоохранителей и Центробанка. А между тем, работа по выявлению фирм-однодневок, обналичивающих миллионы долларов, системно ведётся УБЭП ГУВД Свердловской области не первый год и лишь набирает обороты. В 2005 году в поле зрения оперативников попалась крупная "рыба". Среди мест её денежного "нереста" значился и "Уралтрансбанк". Дело Сони Дуровой и ряд аналогичных дел возникли даже не вчера, но почему на поиск банковской "прачечной" следователи отправились лишь сегодня? Одна из вероятных версий - дружба Валерия Заводова с прежним руководителем областного УБЭП Рауилем Абсолямовым. Они познакомились в больничной палате в 2006 году, и лишним для банкира это знакомство не было. Факт остаётся фактом: сразу после замены Р.Абсолямова на Сергея Купрацевича сотрудники УБЭПа появились в офисе "Уралтрансбанка" и провели там несколько часов. Осведомлённый источник указал на конкретные фигуры в менеджменте "Уралтрансбанка", которыми интересуются сыщики. Сегодняшнее их обнародование было бы преждевременным, но должности в этом списке впечатляют. Заместитель председателя Правления, начальник одного из ключевых отделов и другие сотрудники, которые могли участвовать в операциях по обналичиванию векселей и денежных сумм со счетов фирм-однодневок. Для того, чтобы получить информацию о том, что ЗАО "Ферромет" не обслуживается в "Уралтрансбанке", вовсе не требовалось шести часов, потраченных на следственные мероприятия. На беседы с людьми из списка вполне. Что последует дальше? В знаменитой истории с "Porsche", стоившей Заводову подписки о невыезде, репутационных минусов и потери части крупных клиентов, точки над "i" так и не расставлены. Но в конце концов она затрагивала лишь председателя Правления банка. На сей раз под подозрением может оказаться целая группа банковских работников. Самым грозным для банков сегодня является "115-й закон" - "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Как недавно заявил глава Центробанка РФ Сергей Игнатьев, общий объем фиктивных операций в России составляет 1,5-2 триллиона рублей в год, а объем операций по обналичиванию - 50-80 миллиардов рублей в месяц. По словам экспертов, в последнее время надзорные органы проводят активную политику борьбы с финансовыми преступлениями, и ужесточение требований к проведению оценки благонадёжности клиентов банков (вплоть до отказа в открытии счёта) может спровоцировать новую волну отзыва банковских лицензий. Практика показывает, что в неблагонадёжные банки первыми нередко наведываются представители МВД и ФСБ. Спустя пару-тройку месяцев появляются справки, на основании которых у ЦБ РФ возникают мотивированные претензии к нарушителям законодательства. Для кого-то всё заканчивается отзывом лицензии. Итак, в дверь стучат. Откройте дверь! Милиция. Андрей БЕЛЫЙ