ЦБ обяжет банки привязывать счета россиян к ИНН

Это одна из мер борьбы с мошенниками.

Банк России намерен обязать кредитные организации привязывать ИНН клиентов к их банковским счетам для борьбы с дропперством. Об этом пишет РБК со ссылкой на зампреда Центробанка Ольгу Полякову.

Стоит напомнить, дропперство – это участие в мошеннической схеме путем предоставления преступникам своих банковских карт или счетов, на которые они переводят похищенные у жертвы деньги для обналичивания или отмывания. Так, дропперская схема была применена в скандальной истории с квартирой певицы Ларисы Долиной. При этом бывают ситуации, когда дропперов используют втемную, без их согласия на участие в афере.

Для борьбы с этим явлением ЦБ разрабатывает ряд мер, среди которых будет и указание ИНН в качестве обязательного реквизита при открытии новых и использовании уже действующих банковских счетов.

"Банкам самостоятельно нужно будет дособирать необходимые данные. У банков уже сейчас есть инструменты ФНС России, позволяющие узнать ИНН клиента, не беспокоя гражданина", – отметила Ольга Полякова.

Также индивидуальный номер налогоплательщика будет идентификатором клиента на новой платформе "Антидроп", запуск которой намечен на середину 2027 года. Она будет использоваться банками в обязательном порядке, в том числе при решении вопроса о выдаче клиенту кредита (сегодня кредиты оформляются только при предоставлении заемщиком своего ИНН). Концепция платформы утверждена, сейчас регулятор разрабатывает техзадание, разработка стартует в следующем году.

Стоит напомнить, с 5 июля 2025 года в России введена уголовная ответственность за дропперство по статье 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей). Статья предусматривает как штрафные санкции (от 100 тысяч до 1 миллиона рублей), так и лишение свободы на срок от 3 до 6 лет, в зависимости от тяжести преступления.

Читайте нас в Telegram.