Банки ужесточат проверки при внесении крупных сумм наличных

До проведения операции.

Центробанк подготовил методические рекомендации, согласно которым кредитным организациям следует выяснять происхождение крупных сумм наличных, которые клиенты вносят на счета. Это необходимо, чтобы выявлять подозрительные операции, связанные с отмыванием доходов, полученных преступным путем.

Рекомендации распространяются на людей, которые вносят наличными от 5 миллионов рублей за одну операцию либо такую же сумму в совокупности за месяц.

При этом предусмотрены исключения. Банки могут не отказаться от проверки в отношении клиентов, чья хозяйственная деятельность предполагает регулярные расчеты наличными. Кроме того, внимание к подобным операциям может быть снижено, если клиент документально подтвердит сведения о своем финансовом положении.

В Банке России подчеркнули, что новые подходы затронут ограниченный круг клиентов и не направлены на усиление контроля за добросовестными гражданами.

Предыдущие подобные рекомендации регулятор опубликовал 21 мая. В новом документе акцент сделан на предварительной оценке финансового положения клиента и определении источников происхождения средств до проведения операции.

"Уралинформбюро" в Telegram и Max.