Российский бизнес массово жалуется на банковские блокировки
Судебных тяжб стало больше на 10%.
В России на треть увеличилось количество жалоб в ЦБ из-за отказа банков в проведении дистанционных операций или ограничения использования счета в режиме онлайн. С января по июль регулятор получил 23,8 тысячи таких обращений, в том числе около 1,8 тысячи (примерно 8%) – от предпринимателей, пишут "Известия".
О том, что бизнесмены начали массово жаловаться на такие блокировки, говорят и юристы. По словам начальника юридического департамента "ВМТ Консалт" Софьи Лукиновой, количество подобных судебных тяжб увеличилось как минимум на 10%. Также наличие тенденции подтвердили руководитель юридической компании "Стратегия защиты" Анастасия Жигомпар и управляющий партнер юридической фирмы "Формула согласия" Дмитрий Ломакин.
Ограничения со стороны банков могут вводиться по разным поводам: например, из-за подозрений в сомнительных операциях по 115-ФЗ (этот закон направлен на противодействие легализации преступных доходов), попадания владельца счета или его платежных реквизитов в базу ЦБ о мошеннических операциях по 161-ФЗ (так кредитные организации реагируют на нетипичные трансакции), по решениям госорганов – суда, налоговой службы или другого ведомства.
При этом триггерами для блокировки, по словам Ломакина, могут стать необычные для компании суммы и контрагенты, транзитный характер операций – когда деньги поступают на счет и затем сразу уходят с него, несоответствие платежей заявленной деятельности и частое снятие наличных, операции с фирмами-однодневками, подозрение в причастности к преступной деятельности, ошибки в реквизитах и документах, непредоставление пояснений по запросу банка.
Вместе с тем, подчеркнула Лукинова, причина роста количества блокировок кроется не в том, что стало больше мошеннических действий, а в ужесточении регулирования. Так, в 2026 году ЦБ удвоил список критериев подозрительных операций и заработала государственная система "Антифрод", которая объединяет базы госорганов и банков. Из-за этого увеличивается и число ложных срабатываний, пояснила эксперт.
"В итоге бизнес терпит как неудобства (задержки платежей), так и прямые издержки (нужны ресурсы, чтобы оперативно отправить человека в банк с оригиналами документов), а также убытки (из-за срыва поставок и невыполнения плана). Более того, отказы по операциям копятся, и после уже двух таких ситуаций финансовая организация вправе в одностороннем порядке расторгнуть договор банковского счета", – добавила Лукинова.
Ранее доцент РЭУ имени Г. В. Плеханова Мери Валишвили рассказала, за какие комментарии к переводам банк может заблокировать карты отправителя и получателя денег.